据中国证券报报道,记者获悉,华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金将于8月28日开始发行。8月6日,华夏、南方、博时等14家基金公司先后传出消息,其申报的养老目标基金获得证监会发行批文。由于需要等待托管行的系统改造,此前业内预计养老目标基金将在9月份发行。但据记者近期了解,不少公司都在加快步伐。

备受关注的养老目标基金,等来首只基金明确发行时间。

  北京商报

原标题:公募发行市场回暖?一日三基公告提前结束募集

8月25日凌晨,华夏基金公告养老目标基金8月28日起发行,这是14只获批养老目标基金中首只公告发行的养老目标基金。

  千呼万唤始出来,8月28日,首只养老目标FOF将正式发行,该产品名称为华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)(以下简称“华夏养老2040三年持有混合(FOF)”)。

  近来,基金发行市场整体走弱,募集失败和延期募集的事件时有发生,而基金提前结束募集的情况已经变得不那么常见。不过《每日经济新闻》记者注意到,今天,同时有三只基金公告提前结束募集。

在《华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金基金份额发售公告》中显示:

  北京商报记者获悉,该只基金前期仅在华夏基金直销渠道首发。不过,记者注意到,尽管首只养老目标FOF前期未上线银行和第三方代销渠道,但京东金融、蚂蚁财富等第三方基金销售平台已开始为首只养老目标FOF的发行提前造势,平台的推文在注重养老FOF的投资者教育的同时,也不断强调各自平台在认购养老目标基金方面的优势所在。

首只养老目标基金提前6天结束募集

华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金已获中国证监会2018年8月3日证监许可,基金自2018年8月28日至2018年9月17日通过基金份额发售机构公开发售。基金的募集期限不超过3个月,自基金份额开始发售之日起计算。

  8月25日,华夏基金发布“华夏养老2040三年持有混合(FOF)”的基金合同、份额发售公告、招募说明书以及托管协议。公告中显示,该基金的运作方式为契约型开放式,持有期为三年,并拟任华夏基金现任资产配置部总监许利明和李铧汶为基金经理。基金的发售时间自8月28日起至9月17日止。投资策略方面,基金资产将根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型进行动态资产配置,随着投资人生命周期的延续和目标日期的临近,基金的投资风格相应的从“进取”,转变为“稳健”,再转变为“保守”,权益类资产比例逐步下降,而非权益类资产比例逐步上升。

像是接力赛一般,昨日(9月10日),中欧基金和泰达宏利基金旗下的两只养老目标产品刚开始售卖;今日,最早发售的华夏养老目标日期2040三年持有(FOF)即宣告提前结束募集。

据21世纪经济报道记者了解,14只养老目标基金的发行布局节奏不一,各家基金公司都有自己的发行计划,多家表示希望尽早发行,但受银行系统升级改造限制,所以以渠道安排为准。不过,各家基金公司对养老目标基金的募资规模并无太高要求。

  在认购费用方面,投资者在认购基金份额时需缴纳前端认购费。认购金额50万元以下时,费率为1.2%,认购金额为50万元以上(含50万元)—200万元以下时,费率为0.8%,当认购金额为200万元以上(含200万元)—500万元以下时,费率为0.6%,而认购金额为500万元以上(含500万元)时,认购费率为1000元/笔。

华夏基金公告显示,提前结束华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)的募集,2018年9月11日为该基金的最后认购日,自2018年9月12日(含当日)起,不再接受投资者的认购申请。

发行节奏不一

  有业内人士表示,华夏养老2040三年持有混合(FOF)属于目标日期基金,这类基金以投资者的退休日期为目标,根据不同生命阶段风险承受能力调整投资配置,比较适合有养老投资需求但对投资知识又不太了解的小白群体。该基金主要针对1975-1985年出生的投资者,假定他们的退休年龄区间在55岁-65岁,将于2040年左右退休。

据《每日经济希望》记者了解,该基金自8月28日起发行,结束募集日原定于9月17日,现在变更为9月11日,提前了6天结束募集。

据21世纪经济报道记者了解,自8月6日华夏、嘉实、广发、中银、博时、富国、南方、万家、中欧、易方达、鹏华、银华、工银瑞信、泰达红利等14家基金公司的养老目标基金获批以来,基金公司加紧养老目标基金的发行筹备工作,准备工作主要包括与渠道洽谈发行档期,上线FOF模块以及进行系统调试,准备风险揭示书,以及投资者教育等。

  至于首发渠道,北京商报记者了解到,目前华夏养老2040三年持有混合(FOF)的发售仅限于华夏基金官网、旗下APP华夏基金管家以及子公司华夏财富投资管理有限公司三条直销渠道,日后将陆续开通银行、互联网金融平台等多条第三方代销渠道。

“从前期认购情况看,投资者对养老目标基金关注度大,购买意向较高。”华夏基金表示,投资养老目标基金是长期行为,基金发行只是这一过程的开端,投资该类基金的最优方式是定期定额投资。为了让投资者可以尽快定投养老目标基金,所以决定在基金符合成立条件后,提前结束发行工作。

14只养老目标基金获批初期,来自渠道的消息指,银行在为发行养老目标基金做系统升级改造,建行、农行可能需一个月准备系统,工行可能需要两个月,而招行可能本月底完成系统升级改造。

  值得一提的是,虽然还没有开启产品认购,但多家互联网代销平台已开始为养老FOF的发行造势。8月25日,京东基金发文介绍今年过审的第一批养老目标基金,并结合相关的申购方式和投资策略进行简明的投资者教育。

根据此前的公告,华夏养老目标日期2040三年持有(FOF)仅通过该公司直销平台和华夏财富发售。而据记者了解,华夏基金未来还将考虑增加更多的渠道。

此次华夏养老目标基金明确8月28日发行,意味着部分银行的系统升级改造已完成。而记者采访的多家基金公司曾表示,公司的准备工作基本完成,主要是在等银行系统的升级改造完成。

  此外,天天基金网也建立了养老目标基金的报道专题,从养老目标基金是什么、为什么要投资、怎样挑选等多个方面进行投资者教育。而在蚂蚁财富APP上,北京商报记者发现,华夏养老2040三年持有混合(FOF)的详细信息已出现在华夏基金的财富号中。

那么,对于首只发售的养老目标基金,市场反应如何?等验资结束后,具体的首募规模将随基金成立公告一并揭晓,记者也将持续关注。

根据规定,14家养老目标基金应自8月初批复下发之日起6个月内进行基金的募集活动,募集期限自基金份额发售之日起不得超过3个月份。

  在宣传平台优势方面,天天基金表示,首批养老目标基金将在天天基金全面发售,并做出了供投资者使用的税延养老省钱计算器。京东基金也强调,将通过京东独家养老计算器、理财小顾问以及相关理财优惠活动为投资者提供便利。

发起式基金发行受青睐

目前养老目标基金最大的挑战就是发行营销。除华夏养老目标基金选在8月28日发行之外,有一家基金公司向记者表示将在9月发行。此外,多家基金公司人士表示,希望尽快发行,但要以渠道安排为准。不过,也有一家基金公司表示,不急着发行。

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除了市场“新宠”的养老目标基金,在今年以来发行数量较多的发起式基金和债券型基金中,也各有一只基金今日公告提前结束募集——相关公告显示,招商添德3个月定开债券募集截止日由原定的2018年9月28日提前至2018年9月10日;永赢荣益债券募集截止日由原定的2018年9月11日提前至2018年9月10日。

据记者了解,各家基金公司的发行布局节奏不一,各家基金公司都有自己的发行计划,有业内人士预计,14只养老目标基金将会在一个比较密集周期内快速完成发行。

责任编辑:常福强

《每日经济新闻》记者还注意到,在今年以来基金发行市场整体走弱的背景下,发起式基金的成立数量却同比增长近两倍。

不追求规模

有基金业内人士告诉记者,据其了解,最近零售渠道可以说十分难卖,“互联网端好像还行,但也不能跟之前比了。而就同一只债基而言,银行零售端卖得相对比较艰难。”

目前股债市低迷,基金正处于“好做不好发”的阶段。对于即将到来的养老目标基金发行,记者采访的多家基金人士对募资规模不太乐观。

对于一般的基金来说,需要达到2亿元的成立门槛,而发起式基金则没有这2亿元的募集限制。

华夏基金市场部总经理陈倩表示:

“现在的市场是好做不好发。”该人士表示,一般的基金有2亿元募集线的要求,在目前的市场环境下可能比较困难,而选择发起式没有成立限制,基金公司可以先将产品成立起来。“从目前这个时点开始做,未来收益应该还是不错的。可以说,发起式基金的增多也是基金公司看好后市的一种表现。”返回搜狐,查看更多

对于发行规模,并没有过高的追求。华夏基金已做好充分准备,未来将投入更多的精力,致力于唤醒投资者的养老规划意识,持续做好相关投资者教育。

责任编辑:

有业内人士向记者表示:

总体上,各家基金公司对于募资规模没有特别明确的要求,更多还是从中长期业绩和持有人接受度两个角度来进行募集,因为产品更多倾向于投资人以定投的方式参与,所以首次募集的规模并不是核心。

作为一个新产种,养老目标基金面对最大的难题是投资者教育,由于养老目标基金面向的是普通投资者,而投资者对于养老目标基金的接受程度,目前来看可能需要时间慢慢接受。并且,有利于养老目标基金的税延制度也要到2019年5月才有望落地。

有业内人士认为,比较理想的募资是,养老目标基金尽管募资总规模不大,户均规模不高,但基金投资者数量比较多,并采用定投方式投资。

细节曝光

8月25日凌晨,华夏基金公告包括了《华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金基金份额发售公告》、《华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金招募说明书》、《华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金托管协议》、《华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金基金合同》等。

值得注意以下细节:

1、风险提示

养老目标基金对风险提示非常重视,它与一般基金不同的地方是,监管明确养老目标基金基金管理人应当对养老目标基金编写专门的“风险揭示书”,要求投资人以书面或电子形式确认其了解产品特征,代销渠道进行线下柜台销售时需要客户手签,网银、手机APP等线上销售则需要勾选知悉风险或者电子签名确认。

从华夏这只养老目标基金的招募说明书也可看出对风险提示非常仔细:

“华夏养老目标日期 2040
三年持有期混合型基金中基金为养老目标日期基金。“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,本基金不保本,可能发生亏损。投资者须理解养老目标日期基金仅作为完整的退休计划的一部分,完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人购买的养老投资品等。

因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证,并且,本基金的基金份额净值随市场波动,即使在临近目标日期或目标日期以后,本基金仍然存在基金份额净值下跌的可能性,从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失,
请充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。”

2、投资方向

该基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金等品种的比例合计原则上不超过60%,因此投资人最短持有期限不短于三年。

3、认购时间:

2018年8月28日至2018年9月17日,总共20天。

4、认购金额

投资人通过基金管理人直销机构及华夏财富认购本基金, 每次认购金额不得低于
10.00 元,
通过其他代销机构的每次最低认购金额以各代销机构的规定为准,累计认购金额不设上限。

5、清算时间

自2066年1月1日起,基金自动进入清算程序,基金合同自动终止,无需召开基金份额持有人大会。

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